Πολιτική AML (Καταπολέμηση Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες) – Lolly Spins Casino

Η παρούσα Πολιτική AML («Πολιτική») περιγράφει τα μέτρα και τις διαδικασίες που εφαρμόζει το Lolly Spins Casino (ο «Ιστότοπος»), διαθέσιμο στο lollyspinscasino.gr, για την πρόληψη και τον εντοπισμό της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η Πολιτική ισχύει για όλους τους χρήστες/παίκτες (ο «Πελάτης», «εσείς») και για όλες τις συναλλαγές μέσω του Ιστότοπου.

Έτος ενημέρωσης: 2026. Φορέας: Lolly Spins Casino (εταιρική οντότητα: Fortuna Games N.V.). Άδεια: Curacao Gaming Control Board.

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Σκοπός της Πολιτικής είναι να:

μειώνει τον κίνδυνο χρήσης της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, απάτη ή άλλες παράνομες ενέργειες,
εφαρμόζει διαδικασίες ταυτοποίησης και επαλήθευσης (KYC),
παρακολουθεί συναλλαγές και συμπεριφορές παιχνιδιού για ύποπτη δραστηριότητα,
τηρεί κατάλληλα αρχεία και συνεργάζεται με αρμόδιες αρχές όπου απαιτείται.

2. Ορισμοί

AML: Μέτρα/διαδικασίες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.
KYC (Know Your Customer): Ταυτοποίηση και επαλήθευση στοιχείων Πελάτη.
EDD (Enhanced Due Diligence): Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.
PEP: Πολιτικώς εκτεθειμένο πρόσωπο.
Ύποπτη δραστηριότητα: Συμπεριφορά ή συναλλαγή που, βάσει ενδείξεων, μπορεί να σχετίζεται με παράνομη προέλευση κεφαλαίων, απάτη ή προσπάθεια απόκρυψης/διαστρωμάτωσης κεφαλαίων.

3. Αρχές προσέγγισης βάσει κινδύνου

Εφαρμόζουμε προσέγγιση Risk-Based Approach, αξιολογώντας τον κίνδυνο ανάλογα με παράγοντες όπως (ενδεικτικά):

χώρα/περιοχή κατοικίας ή/και προέλευσης κεφαλαίων,
χρήση διαφορετικών μεθόδων πληρωμής, συμπεριλαμβανομένων κρυπτονομισμάτων,
μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων και ασυνήθιστη δραστηριότητα,
ενδείξεις χρήσης λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο,
PEP ή σχέση με PEP,
αρνητικές πληροφορίες ή αναφορές απάτης.

4. Ταυτοποίηση και επαλήθευση Πελάτη (KYC)

Για να προστατεύσουμε τους Πελάτες και την πλατφόρμα, ενδέχεται να ζητήσουμε KYC:

κατά την εγγραφή,
πριν ή/και κατά την επεξεργασία ανάληψης,
όταν υπερβαίνονται εσωτερικά όρια κινδύνου/συναλλαγών,
όταν υπάρχουν ενδείξεις ασυνήθιστης ή ύποπτης δραστηριότητας,
όταν απαιτείται από νόμο ή/και από τις πολιτικές συμμόρφωσης του αδειοδοτικού πλαισίου.

Συνήθη έγγραφα/πληροφορίες KYC (ενδεικτικά, ανά περίπτωση):

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο/επίσημη αλληλογραφία που εμφανίζει ονοματεπώνυμο και διεύθυνση (πρόσφατο).
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: στοιχεία που αποδεικνύουν ότι ο τρόπος πληρωμής ανήκει στον Πελάτη (π.χ. απόσπασμα/βεβαίωση, masked κάρτα όπου επιτρέπεται, screenshot πορτοφολιού με εμφανές όνομα/ID όπου εφαρμόζεται).
Έλεγχοι ηλικίας: διασφαλίζουμε ότι ο Πελάτης έχει συμπληρώσει την απαιτούμενη ηλικία συμμετοχής.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα ή πληροφορίες (π.χ. selfie/liveness, συμπληρωματική ταυτοποίηση), εφόσον αυτό κριθεί απαραίτητο.

5. Ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (EDD) & έλεγχοι PEP/κυρώσεων

Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου, ενδέχεται να εφαρμόσουμε EDD, όπως:

πρόσθετη επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης,
έλεγχο PEP και σχετικών προσώπων,
έλεγχο έναντι σχετικών λιστών κυρώσεων/περιορισμών,
αίτημα για Πηγή Κεφαλαίων (Source of Funds) ή/και Πηγή Πλούτου (Source of Wealth) όπου απαιτείται,
ενισχυμένη παρακολούθηση συναλλαγών και συμπεριφοράς.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών & συμπεριφοράς

Παρακολουθούμε συναλλαγές και δραστηριότητα λογαριασμού για την ανίχνευση ασυνήθιστων προτύπων, όπως (ενδεικτικά):

γρήγορες καταθέσεις και άμεσες αναλήψεις χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι,
διαδοχικές συναλλαγές με σκοπό την αποφυγή ελέγχων ή ορίων,
ασυνήθιστα υψηλές καταθέσεις/αναλήψεις σε σχέση με το προφίλ του Πελάτη,
χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή πορτοφολιών χωρίς σαφή αιτιολόγηση,
ενδείξεις «third-party funding» (χρηματοδότηση από τρίτους),
μοτίβα που υποδηλώνουν collusion, chip dumping ή άλλες πρακτικές απάτης.

7. Μέθοδοι πληρωμής, επιστροφές και αναλήψεις

Για σκοπούς AML και πρόληψης απάτης, εφαρμόζουμε κανόνες όπως:

Καταθέσεις και αναλήψεις πρέπει να πραγματοποιούνται, κατά κανόνα, μέσω μεθόδων πληρωμής που ανήκουν στον ίδιο τον Πελάτη.
Μπορεί να ζητηθεί επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής πριν από ανάληψη.
Ενδέχεται να εφαρμόζονται έλεγχοι για chargebacks και μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές.
Σε περίπτωση που μια συναλλαγή χαρακτηριστεί ως υψηλού κινδύνου, ενδέχεται να καθυστερήσει ή να απορριφθεί έως ότου ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Το Lolly Spins Casino υποστηρίζει διάφορες μεθόδους πληρωμής (ενδεικτικά): Visa, MasterCard, SEPA, τραπεζικό έμβασμα, Skrill, Neteller, Paysafecard, MiFinity, Revolut, καθώς και κρυπτονομίσματα (π.χ. Bitcoin, Ethereum, USDT, USDC). Οι διαθέσιμες μέθοδοι μπορεί να διαφέρουν ανά χώρα και προφίλ κινδύνου.

8. Πηγή κεφαλαίων (SoF) / Πηγή πλούτου (SoW)

Όπου κρίνεται απαραίτητο, μπορεί να ζητήσουμε αποδεικτικά σχετικά με την προέλευση των χρημάτων που χρησιμοποιούνται στην πλατφόρμα ή/και τη γενικότερη οικονομική κατάσταση. Ενδεικτικά έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν: μισθοδοσία, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικά statements, αποδεικτικά πώλησης περιουσιακών στοιχείων ή άλλα επίσημα στοιχεία.

9. Απαγορευμένες πρακτικές

Απαγορεύονται, μεταξύ άλλων:

χρήση λογαριασμού από τρίτο πρόσωπο ή «δανεισμός» μεθόδων πληρωμής,
απόπειρα απόκρυψης ταυτότητας ή υποβολή πλαστών/παραποιημένων εγγράφων,
χρήση της πλατφόρμας για μεταφορά χρημάτων (money transfer) ή «washing» μέσω παιχνιδιού,
συντονισμένη απάτη, collusion ή κατάχρηση bonus,
οποιαδήποτε δραστηριότητα που παραβιάζει τους Όρους & Προϋποθέσεις ή το ισχύον ρυθμιστικό πλαίσιο.

10. Μέτρα σε περίπτωση ύποπτης δραστηριότητας

Εάν εντοπίσουμε ή υποψιαστούμε ύποπτη δραστηριότητα, ενδέχεται να λάβουμε ένα ή περισσότερα από τα ακόλουθα μέτρα (σύμφωνα με το εφαρμοστέο πλαίσιο):

να ζητήσουμε πρόσθετα έγγραφα/πληροφορίες KYC ή EDD,
να επιβάλουμε προσωρινά όρια ή να αναστείλουμε αναλήψεις μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος,
να παγώσουμε ή/και να κλείσουμε τον λογαριασμό,
να ακυρώσουμε συναλλαγές όπου επιτρέπεται,
να προβούμε σε αναφορές/γνωστοποιήσεις προς αρμόδιες αρχές, όπου αυτό απαιτείται ή επιτρέπεται από τον νόμο.

Σημείωση: Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να μην είναι δυνατό να σας ενημερώσουμε για συγκεκριμένες ενέργειες ελέγχου ή/και αναφοράς, λόγω περιορισμών εμπιστευτικότητας και κανονιστικών υποχρεώσεων.

11. Τήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC, συναλλαγών και ελέγχων συμμόρφωσης για χρονικό διάστημα που θεωρείται εύλογο και/ή απαιτείται από το εφαρμοστέο κανονιστικό πλαίσιο και τις υποχρεώσεις αδειοδότησης. Τα αρχεία αυτά χρησιμοποιούνται για σκοπούς ελέγχου, ασφάλειας, πρόληψης απάτης και συμμόρφωσης.

12. Προστασία δεδομένων & ιδιωτικότητα

Η επεξεργασία προσωπικών δεδομένων στο πλαίσιο της AML συμμόρφωσης γίνεται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου και τις σχετικές απαιτήσεις προστασίας δεδομένων. Χρησιμοποιούμε κατάλληλα τεχνικά και οργανωτικά μέτρα ασφαλείας για την προστασία των δεδομένων από μη εξουσιοδοτημένη πρόσβαση ή κακή χρήση.

13. Εκπαίδευση, έλεγχοι και αναθεώρηση πολιτικής

Διατηρούμε διαδικασίες συμμόρφωσης και, όπου εφαρμόζεται, πραγματοποιούμε εσωτερικούς ελέγχους και ενημερώσεις για να διασφαλίζουμε ότι τα μέτρα AML παραμένουν αποτελεσματικά. Η Πολιτική μπορεί να τροποποιείται κατά καιρούς για να αντανακλά αλλαγές σε κινδύνους, λειτουργίες, κανονισμούς ή απαιτήσεις αδειοδότησης.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την παρούσα Πολιτική AML ή για αιτήματα που αφορούν την επαλήθευση λογαριασμού, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την Υποστήριξη του Lolly Spins Casino μέσω της διαθέσιμης λειτουργίας Live Chat (24/7) στον Ιστότοπο.

Lolly Spins Casino – lollyspinscasino.gr (2026)